Vai faltar dinheiro? Veja a previsão de caixa da sua conta Amazon semana a semana

Por que o caixa aperta mesmo com venda boa

O lucro do mês pode estar positivo e, mesmo assim, faltar dinheiro numa semana. O motivo é o calendário: cada valor entra ou sai num dia diferente.

• A Amazon junta as vendas num ciclo e só deposita depois que o ciclo fecha.
• O Ads é cobrado todo dia, no cartão, na maioria das contas.
• O estoque precisa ser pedido antes de acabar, e o fornecedor cobra na data combinada.
• O imposto do mês vence no dia 20 do mês seguinte.

Quem olha só o lucro do mês não vê a semana em que as saídas chegam antes do depósito. A Previsão de caixa mostra justamente essa semana.

Onde fica e como abrir

1. No alto do menu lateral, escolha a conta no seletor de conta. Depois abra Financeiro › Conciliação.
2. Abaixo do resumo, clique na aba Previsão de caixa, a última depois de Pedidos, Repasses, Banco e Por produto.
3. A previsão aparece na hora, montada com os dados que o EcomVision já tem da conta. Ela só lê: não muda nada na Amazon nem no seu banco.

A aba aparece nas contas de vendedor da Amazon conectadas ao EcomVision. Você também pode perguntar à Vision, a assistente do app, algo como "vai faltar dinheiro nos próximos 60 dias?": ela usa a mesma conta da aba.

Os quadros de 30, 60 e 90 dias

No topo ficam três quadros: Próximos 30 dias, Próximos 60 dias e Próximos 90 dias. O número grande diz quanto o caixa sobe (ou cai) no período: verde quando sobe, vermelho quando cai. Embaixo dele estão as quatro linhas da conta:

Na sua conta, o Ads é descontado do repasse em vez de cobrado no cartão? Marque A Amazon desconta o Ads do meu repasse. Aí o Ads sai das saídas, porque já está dentro do repasse médio. Sem essa marcação, ele seria contado duas vezes.

O saldo em conta e o pior momento

Sem o saldo, os quadros mostram só a variação do caixa. Em Saldo em conta hoje, digite quanto você tem no banco hoje. O campo é opcional. Com ele, cada quadro passa a mostrar o Saldo previsto na conta no fim do período, e a coluna Acumulado da tabela semanal também soma o saldo. O valor fica só no navegador em que você digitou e não é enviado ao EcomVision.

Quando o dinheiro não fecha em alguma semana, aparece acima da tabela o aviso "O caixa fica mais apertado em", com a data e o valor do ponto mais baixo. O próprio aviso sugere o que fazer: antecipar recebíveis, negociar prazo com o fornecedor ou adiar a compra dos produtos de menor giro. Com o saldo digitado, o aviso só aparece se nem o saldo cobrir aquela semana.

Semana a semana

Abaixo dos quadros, a tabela Semana a semana mostra os próximos 90 dias em blocos de 7 dias, a partir de hoje:

Semana com saldo negativo é normal: é a semana sem depósito. O que importa é o Acumulado. Se ele fica vermelho, é ali que falta dinheiro. Você pode arrastar as colunas para mudar a ordem.

Compras de estoque previstas (90 dias)

Esta tabela lista os produtos que precisam ser repostos nos próximos 90 dias para o estoque não acabar no ritmo atual:

A compra entra na previsão na data do pagamento, não na data do pedido. Por isso um produto pode precisar de pedido hoje e não pesar nada no caixa dos próximos 30 dias: com prazo de 60 dias, o dinheiro só sai daqui a 60.

De onde vem cada número

No fim da aba, o quadro Como a previsão é feita mostra os números usados na sua conta. A regra de cada linha:

• Repasses: a média por dia dos ciclos de repasse fechados dos últimos 90 dias, já descontadas taxas, devoluções e reservas. A duração do ciclo e quantos dias o dinheiro leva para cair também saem dos ciclos da sua conta. O ciclo aberto entra com o que já acumulou mais o ritmo médio até o fim dele.
• Compras: o ritmo de venda dos últimos 30 dias, o estoque disponível no FBA, o seu estoque próprio e o que está a caminho, o lead time e o custo cadastrados. O pagamento segue o prazo do fornecedor principal.
• Ads: a média por dia dos últimos 30 dias.
• Impostos: a alíquota cadastrada em Custos sobre a venda média por dia, pagos no dia 20 do mês seguinte.

Quando falta algum dado, um aviso aparece acima da tabela semanal, com o link Cadastrar em Custos quando é o caso:

• Sem ciclos de repasse fechados: o repasse é estimado por vendas menos taxas dos últimos 30 dias, em ciclos de 14 dias. Clique ↻ Sincronizar, no alto da tela, para usar os repasses reais.
• Produto sem custo: fica fora das compras.
• Produto sem lead time: a conta usa lead time 0, então a compra pode vir mais cedo do que o previsto.
• Produto sem leitura de estoque: fica fora das compras até a Amazon informar o estoque.
• Conta sem imposto cadastrado: os impostos ficam em zero.

É uma previsão pelo ritmo atual. Ela não sabe de promoções, datas sazonais ou compras que você decidir não repetir. Antes de uma data forte, como a Black Friday, conte com mais venda e mais compra de estoque do que a previsão mostra (veja Como planejar o estoque FBA para a Black Friday).

Exemplo: a conta de demonstração

Na conta de demonstração do EcomVision (produtos e números fictícios), a previsão de 01/11/2026 ficou assim:

Os três períodos fecham no azul. Mesmo assim, a primeira semana, de 01/11 a 07/11, fica em −R$ 3.649,21: são 7 dias de Ads, a R$ 521,32 por dia, antes de cair o próximo repasse, na semana seguinte. É esse o aviso "O caixa fica mais apertado em 07/11/26". Com R$ 20.000,00 digitados em Saldo em conta hoje, o aviso some e o quadro de 30 dias mostra R$ 64.173,51 previstos na conta.

As compras dos próximos 30 dias ficam em R$ 0,00, embora dois produtos precisem de pedido já em 01/11. O fornecedor deles cobra em 60 dias, então o pagamento cai depois. E R$ 24.385,50 em compras feitas no período só vencem depois dos 90 dias: o quadro Como a previsão é feita avisa que esse valor ficou de fora.

O que fazer quando o caixa não fecha

1. Digitar o saldo em conta→ 2. Resolver os avisos→ 3. Achar a semana vermelha→ 4. Ver o que vence nela→ 5. Abrir a aba de novo

1. Digite o saldo em conta. Sem ele, o aviso considera só a variação do caixa, como se você começasse do zero.
2. Resolva os avisos. Custo, lead time e imposto que faltam mudam o resultado. Cadastre o custo e o lead time em Custos e o prazo de pagamento do fornecedor em Fornecedores.
3. Ache a semana vermelha na coluna Acumulado.
4. Veja o que vence nela. Na tabela de compras, a data do 1º pedido mais o prazo de pagamento mostra qual compra pesa naquela semana. Negociar prazo com o fornecedor ou dividir o pedido empurra o pagamento para depois do depósito.
5. Abra a aba de novo depois de mudar algum cadastro. A previsão é refeita a cada vez que você abre.

Para entender cada repasse que a Amazon faz, veja Como conciliar repasses da Amazon. Para saber quando cada produto vai acabar, veja Como prever ruptura de estoque.